Článek
Podle rozhodnutí ČNB, které minulý týden nabylo právní moci, se ING Bank v roce 2021 dopustila pochybení, když neuplatňovala odpovídající strategie pro identifikaci klienta a osob oprávněných disponovat s jeho majetkem ani řádně nezjišťovala vlastnickou strukturu klientů. Porušila tak zákon proti praní špinavých peněz.
Vyplývá to z dokumentů na internetových stránkách ČNB. Na udělení pokuty dnes upozornil deník E15. „ING Česká republika respektuje výsledky inspekce ČNB, která reflektovala období let 2020 až 2021, a přijala veškerá nezbytná opatření k naplnění požadavků regulátora,“ řekla mluvčí ING Lucie Polívková deníku.
Pochybení ČNB odhalila i při postupech při řízení rizik souvisejících s mezinárodními transakcemi a při periodické kontrole klientů.
E15 uvádí, že udělení podobné sankce je neobvyklé. Banky podle odborníků, které deník oslovil, zpravidla mají vysoký standard dodržování zákona proti praní špinavých peněz a mají i propracované technologické nástroje pro ověřování transakcí.
Za co dostala ING pokutu
Banka nezavedla a neuplatňovala ke dni 12. 2. 2021 odpovídající strategie a postupy vnitřní kontroly a komunikace pro:
- provádění identifikace klienta včetně osob oprávněných disponovat s prostředky klienta.
- řádné zjišťování a zaznamenávání vlastnické a řídicí struktury klienta včetně zjišťování skutečného majitele.
- účinné řízení rizik souvisejících s prováděním mezinárodních sankcí.
- identifikaci faktorů zvýšeného rizika „země původu“, „politicky exponovaná osoba (PEP)“, „transakce s AML rizikovou zemí“ a „neobvykle složitý nebo objemný obchod a způsob obchodování klienta“ a pro jejich zohlednění v rizikovém profilu klienta.
- kontrolu klienta v průběhu obchodního vztahu v rámci monitoringu transakcí, periodické kontroly klienta a kontroly klientů – finančních institucí.
Zdroj: ČNB
E15 připomíná, že ING čelila problémům podobného rázu i v Nizozemsku. V roce 2018 tam dostala pokutu 775 milionů eur (18,2 miliardy korun) za přestupky v oblasti praní špinavých peněz v letech 2010 až 2016. Prokurátoři tehdy uvedli, že banka nezjišťovala skutečné vlastníky účtů a nevšímala si neobvyklých transakcí, které přes ně probíhaly.
ING je globální finanční instituce s evropskou základnou, která nabízí bankovní služby prostřednictvím své provozní společnosti ING Bank. V Česku ING Bank působí od roku 1992. Od roku 2022 přestala poskytovat služby osobního bankovnictví, nadále nabízí služby podnikové sféře.
